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| • | 資產配置，聰明理財
根據投資大師的建議，投資理財的決勝關鍵在資產配置，所以本專案運用資產配置的觀念，結合股票與債券、美元與歐元，將姿金分散到不同的投資標的，可以有效降低風險及提高獲利機會。 | | • |
精選投資標的
資產配置也要有績優的投資標的，本專案的投資標的包含債券型基金、指數股票型基金。讓您用定時定額的方式，參與美洲、歐洲股債市的投資，並藉由歐美國家經濟發展長期均呈正向之特性與資產配置的觀念，讓您的財富輕鬆成長。
| | • | 完整的風險管理
除了優良的資產配置外，投資期間的個人風險管理也很重要，本專案還包含300萬的壽險保障，讓投資計劃更完整。而且保費比購買一般壽險便宜。 | | • |
靈活的理財操作
您可以依據個別需求調整投資組合，調整內容包括：投資標的/分配比例/投資金額/保險額度/繳費期別，除此之外，您若急需用錢，也可以透過下列方式靈活調度資金：
保單貸款（不影響投資組合績效）/獲利了結（根據需要額度，直接部份解約提領，無須額外支付解約費用） | | • |
完全的帳戶管理
您的保單價值乃是獨立於保險公司的自有資產之外，除了直接享受投資績效外，保險公司的財務狀況將不會影響您的任何權益。 | | • |
定時定額，長期投資
可依自已的能力及需求決定每月的投資金額，輕鬆有效的累積財富，且透過資產配置的機制，降低單筆投資的風險。 決定了理財計劃，就要立即行動，更重要的是持之以恆，讓時間魔力發揮威力，帶領我們追求財富成長。 | | • |
完善的賦稅規劃 |
1.投資單位：
年
齡 | 月繳 | 年繳
| 14
- 40歲 | 5,000元 | 60,000元 | 41
– 50歲 | 10,000元 | 120,000元 | 51
– 60歲 | 15,000元 | 180,000元
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| | 2.投資標的幣別:
新台幣 | | 3.要保人年齡限制：滿20歲。 | |
4.被保險人年齡限制：滿14歲至85歲。 | | 5.繳別：月繳及年繳。 | |
6.保險金額限制：本專案預設為保險金額新台幣300萬元，身故保險金型態為丙型。可依客戶需求，另行調整保額。 |
| • | 契約附加費用：
目標保險費：保險年度 | 費用率 | 保單年度 | 費用率 | 第一年 | 85% | 第四年 | 5% | 第二年 | 30% | 第五年 | 5% | |
第三年 | 10% | 第六年以後
| 0% |
| | • | 超額保費：超額保險費之3% | | • | 行政管理費：每月新台幣100元。 | | • | 危險保費：每月依被保險人性別、年齡、體況及危險保額收取。 | | • | 轉換費用：每年四次免費，超過四次起每次收取500元。 | | • | 提領費用：每年四次免費，超過四次起每次收取1,000元。 | | • | 解約費用：無解約費用。
| | • | 投資標的費用：申購手續費五折，管理費與保管費將反映於淨值中不另收取。 |
＊本商品簡介僅供參考，詳細內容以保單條款為準。 |
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