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日盛投信定時定額投資計劃 / 定時不定額投資計劃
定時定額理財，簡單容易，及早規劃，邁向富足人生。
定時不定額理財，英明睿智，利用景氣循環，低點加碼、高檔減碼，創造財富人生，歡迎詢問每月只要三千元
投資人可依自己能力，決定每月扣款金額（3,000元以上）。 投資容易又便利
透過銀行或郵局直接轉帳扣款方式，輕鬆投資。 分散風險免煩惱
每月固定金額，淨值高則買少；淨值低則買多，風險自動調整。 專家理財真放心
交由專家操作，投資精準，節省時間。 隨時變現好方便
隨時可作贖回，現金流動性佳。 資產轉移能節稅
基金所賺得之利差屬於資本利得，依目前稅法規定不須課稅。 小額投資理財計劃的好處
定時+定額=儲蓄+投資
小額投資理財：平均成本法，降低投資風險
儲蓄：每月定額投資，具儲蓄功能
投資：專家管理，創造投資利得
小額投資理財計劃購入成本 |
| 小額投資金額 | 單位價格 | 購得單位 |
| $3,000
| $10 | 300
| | $3,000
| $12 | 250 |
| $3,000
| $15 | 200 |
| $3,000
| $20 | 150 |
| 合計$12,000
| 平均單價：$14.25 | 900 |
| 平均成本=($12,000/900)=$13.33 |
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| 小額投資金額 | 單位價格 | 購得單位 |
| $3,000
| $10 | 300
| | $3,000
| $8 | 375 |
| $3,000
| $6 | 500 |
| $3,000
| $5 | 600 |
| 合計$12,000
| 平均單價$7.25 | 1775 |
| 平均成本=($12,000/1,775)=$6.76 |
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小額投資理財之到期值
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| 年數 | 5年 | 10
年 | 25年 | 30年 |
| 每月投資 | $5,000 | $5,000 | $5,000 | $5,000 |
| 預估年報酬率 | 15% | 15% | 15% | 15% |
| 到期總計 | $442,873 | $1,376,085 | $16,217,650 | $34,616,400 |
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以年報酬率15%計算
小額投資理財報酬率 |
| 申購時間 | 89.1.10
| 88.1.8 |
| 大盤指數 | 9102.6 | 6421.75 |
| 申購金額 | N.T.$3,000
| N.T.$3,000 |
| 投資本金 | N.T.$75,000 | N.T.$111,000 |
| 贖回指數(91.1.8) | 5810.08 | 5810.08 |
| 贖回價金 | N.T.$81,717 | N.T.$133,225 |
| 持有期間(月) | 25 | 37 |
| 投資報酬 | 15.62% | 20.02% |
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用定時定額，幫您輕鬆完成人生中各個階段性目標 |
| 年齡 | 22~30歲 | 31~40歲 | 40~50歲 | 50~60歲 | 60歲以上 |
| 人生階段 | 年輕、新婚 | 已婚、有幼齡的小孩 | 小孩準備接受中高等教育 | 小孩已能獨立、準備退休 | 已退休 |
| 風險承擔能力 | 最高 | 高 | 中 | 中低 | 最低 |
| 經濟狀況 | 有收入並開始儲蓄 | 收入逐漸趨於穩定 | 收入超過支出 | 收入較為豐厚 | 固定的收入來源 |
| 理財目標 | 結婚、創業 | 購屋、教育基金 | 籌措教育基金及退休基金準備 | 準備退休基金 | 養老 |
| 獲利期待 | 高報酬 | 中高報酬 | 穩健成長 | 成長收益 | 收益保本 |
| 適合的基金 | 日盛高科技基金 | 日盛高科技基金日盛上選基金 | 日盛上選基金日盛平衡基金 | 日盛平衡基金 | 日盛平衡基金 |
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你是喜歡尋求刺激的即時享樂族？或是一步一腳印總是未雨綢繆的務實主義者？還是集理性與感性於一身的EQ高手？選擇適合自己投資性格的速配基金，讓你輕鬆理財、快樂生活。 |
| 投資個性 | 積極型 | 成長型 | 穩健型 | 保守型 |
| 風險承擔能力 | 最高 | 高 | 中 | 低 |
| 速配基金 | 日盛高科技基金 | 日盛上選基金 | 日盛平衡基金 | 日盛平衡基金 |
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人類因夢想而偉大，現在加入日盛投信「四兩集千金」定時定額投資計劃，圓夢致富近在咫尺。愈早加入，夢想就愈早達成。 |
| | 旅遊基金或
遊學基金 | 結婚基金 | 創業基金 | 購屋基金 | 教育基金 | 退休基金 |
所需
資金 | 25萬 | 50萬 | 100萬 | 200萬 | 500萬 | 1500萬 |
所需
期間 | 5年 | 6年 | 8年 | 12年 | 18年 | 25年 |
投資
組合 | 日盛上選基金
日盛高科技基金 | 日盛上選
基金
日盛高科技基金 | 日盛上選基金 | 日盛上選
基金
日盛高科技基金 | 日盛上選
基金
日盛全球平衡基金 |
日盛上選基金日盛全球平衡基金 |
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