|
Q：何謂代客操作業務？
| A： | 「全權委託投資業務」（Discretionary
investment business）俗稱「代客操作」，是指由資產管理業者，例如證券投資信託公司或證券投資顧問公司所經營，接受客戶委任，在約定受託範圍內，全權為客戶操作投資有價證券及其相關商品的一項業務。
| Q：代客操作有什麼優點？
| A： | (1) |
專業的投資管理：
代客操作業務由專業的證券投資信託公司操作管理，投信公司擁有專業的投資經理人及完整迅速的資訊網路，能隨時掌握投資市場的脈動，透過系統化的研究及精確的投資管理策略，配合有利的時機，積極為投資人謀求最大投資報酬；以專業效率的研究取代個人費力的投資方式，享受專業理財的豐碩成果。 |
| (2) | 針對客戶個別特質及需求，量身訂作：
代客操作業務的投資範圍含括國內證券交易所、證券櫃檯買賣中心交易之有價證券、政府債券、公司債券、經證期會核准之承銷有價證券、經證期會核准之股價指數期貨，證券投資信託公司可視市場波動及景氣循環調整投資組合；並可依投資人的個性、對風險程度之承受力、投資目的、報酬率，來量身訂作每一客戶之投資組合。 |
| (3) | 操作上較為靈活：
代客操作業務在操作上不會有投資類股或是持股比例之限制，投資經理可視市場情況，靈活操作，為投資人掌握市場脈動。此外投資人可預先設定停損點及獲利點，在一個程度上降低投資風險。 |
| (4) | 所有買賣交易一目了然：
投資人於每月終了後7個營業日內及每年終了後15個營業日內，會收到投信公司的月報及年報，對於所有買賣交易可以一目了然。而投資人亦可隨時以書面通知投信公司索取帳戶報告。 |
| (5) | 由保管機構代為保管投資資產，維護客戶權益及市場交割安全：
投資人之投資款項，全部存放於投資人自行指定之保管銀行的投資保管帳戶，若有交易，款項則撥至投資買賣帳戶進行交割，以維護客戶權益及市場交割安全。 |
Q：全額委託給專業經理人代客操作如何保障其安全?
| A： | 由於投資人的資金均交由保管機構保管，並簽有三方委任契約，各司其職，在保管銀行代為保管下，可有效控管資金之安全。同時針對越權交易亦有特別之制度及規定，所以可放心委任有信譽的投顧公司進行代客操作業務。 |
| | |
Q：何謂三方委任契約？
| A： | 為保障投資人的權益，必須要簽訂以下之契約，規範投信公司、保管銀行及投資人三方之權利、義務。 |
| | (1) | 全權委託投資契約：
為投資人與日盛投信所簽訂之契約，並依據契約開立全權委託投資帳戶。 | | | (2) | 委任契約：
為投資人與保管銀行所簽訂之契約，並依據契約開立投資保管帳戶。 | | | (3) | 全權委託三方權益協定書：
為投資人、日盛投信及保管銀行三方所簽訂之契約，並依據契約開立投資買賣帳戶。 |
| | (4) | 全權委託投資買賣證券開戶暨受託契約：
為投資人、日盛投信及證券商三方所簽訂之契約，賦予證券商就全權委託投資資產得全權代理日盛投信執行有價證券之買賣交易行為。 |
Q：何謂越權交易？日盛投信越權交易辦法為何？
| A： | 所謂越權交易是指投信公司運用全權委託投資資金從事證券投資時，有踰越法令、全權委託投資契約所定授權範圍或委任人全權委託帳戶內可動用款券之情事。
日盛投信處理步驟： | | |
1. | 日盛投信負責於交割日前將保管銀行認定為越權交易之款券撥入委任人投資保管專戶後，由保管機構辦理交割。 |
| |
2. | 越權交易買進或賣出之款券，日盛投信於接獲越權交易通知書之日起，作相反之賣出或買進沖銷。 |
Q：我要如何選擇保管機構？
| A： | 由於保管機構是負責保管委任人之資金(產)，所以其安全性相形重要，以下5點是目前證期會對於保管機構之評選標準，日盛投信亦依照此一規定，協助投資人挑選優良及安全之保管機構。 |
| | 1. | 經Standard
& Poors Corp評定，長期債務信用評等達BBB-級以上，短期債務信用評等達A-3級以上。 |
| | 2. | 經Moody's
Investors Service評定，長期債務信用評等達Baa3級以上，短期債務信用評等達P-3級以上。 |
| | 3. | 經Thomson
Bank Watch評定，長期債務信用評等達C/D級或IC-C/D級以上，或長期債務信用評等達BBB-級或LC-BBB以上，短期債務信用評等達TBW-3級或LC-3級以上。 |
| | 4. | 經Fitch
IBCA LTD評定，長期債務信用評等達BBB-級以上，短期債務信用評等達F3級以上。 |
| | 5. | 經中華信用評等股份有限公司評定，長期債務信用評等達twBBB-級以上，短期債務信用評等達twA-3級以上。
|
Q：全權委託投資業務這麼好的服務，須支付什麼費用?
| A： | 全權委託與共同基金最大的不同點之一，就是全權委託不必收取手續費，投資僅需支付經理費及保管
銀行保管費，這二種費用於每日計算淨值時由帳戶中自行扣除，投資人不須再另行支付。
| | |
| |
Q：我要如何知道我的帳戶目前績效表現？
A：本公司針對全權委託客戶設有專戶諮詢服務，每月終了後7個營業日及每年終了後15個營業
日會將帳戶月報送交投資人，其餘時間投資人可以書面或約定方式檢視目前帳戶的績效表
現。
Q：績效不佳時，經理人如何改善？
A：投資經理會與客戶隨時保持雙向溝通，並依大盤表現調整持股佈局。
Q：契約到期後，我還想續約，該怎麼辦？
A：可以與日盛投信專戶人員或客服部連絡，辦理續約程序即可。
Q：帳戶賺錢時，是否需支付額外的費用？
| A： | 在雙方無特別議定下，日盛投顧與客戶所簽訂之委任契約帳戶除經理費及保管費外，客戶可享有全部投資資本利得，不必支付額外費用。
| | | | |
Q：代客操作最低委任金額是多少？
A：無論個人戶或法人戶，依主管機關要求，最低委任金額為1,000萬元以上即可。
| 
